Сторінка
7
Володіючи інформацією щодо кореляції вказаних факторів, керівництво банку може планувати та прогнозувати прибутки від здійснення міжнародних розрахункових та валютних операцій на наступні періоди, а також встановлювати, у межах рекомендованих НБУ, відсоткові ставки на валютні кредити і депозити та курси іноземних валют, їх оптимальне співвідношення, задля оптимізації ефективності своєї діяльності у цьому напрямку, тобто задля одержання максимального прибутку при мінімальних витратах і підвищення попиту на свої послуги у цій сфері.
Тепер, для того, щоб спрогнозувати прибутки банку від здійснення міжнародних валютних, кредитних та розрахункових операцій і встановити оптимальний порядок їх проведення (тобто визначити оптимальний рівень та співвідношення відсоткових та комісійних ставок, а також курсу валюти), необхідно скласти економіко-математичну модель на базі схеми, наведеної на рис.9.
Рис.9. Фактори прибутку від здійснення міжнародних розрахункових, кредитних та валютних операцій
|
(3.1) |
де
|
,
– загальний прибуток банку від здійснення міжнародних розрахункових, валютних та кредитних операцій;
– місячна сума витрат банку на виплату відсотків за валютними депозитами;
– місячна сума доходів банку від одержання відсотків за валютними кредитами;
|
(3.2) |
де у1 – місячна сума валютних вкладень, |
,
|
(3.3) |
де х1 – середньомісячна ставка відсотку за валютними депозитами (має знаходитися у межах від m1 до n1) |
,
|
(3.4) |
де у2 – місячна сума валютних позик, |
,
|
(3.5) |
де х2 – середньомісячна ставка відсотку за валютними кредитами (знаходиться у межах від m2 до n2). |
,
|
(3.6) |
де у3 – місячна сума міжнародних розрахунків |
|
(3.7) |
де х3 – середньомісячна комісійна ставка за проведення міжнародних розрахункових операцій (знаходиться у межах від m3 до n3) |
,
|
(3.8) |
де t – загальний прибуток банку від здійснення міжнародних розрахункових, валютних та кредитних операцій, розрахований на основі рівняння залежності від зміни валютного курсу. |
,
Завантажити рефератІнші реферати на тему «Фінанси»:
Охарактеризуйте врегулювання обов’язків по ф’ючерсних контрактах
Небанківське кредитування підприємств
Формування основних фондів підприємства
Міжнародні економічні організації як суб'єкти міжнародних фінансів. Особливості функціонування фінансової системи ЄС
Економічна сутність страхування та формування фінансів страхового ринку