Сторінка
5
4. Задача
Розрахунок строкiв одержання, погашення банківського кредиту
та сплата вiдсоткiв за нього.
Роздiл №1.
Вихiднi данi:
1.Цiль кредита: Будівництво морської платформи по видобутку нафти i газу.
2. Сума кредиту: 938562 грн.
3. Дата надання: 16.04.2001р.
Строк погашення: 30.06.2001р.
Термiн користування: 76 дiб.
4. Вiдсоткова рiчна ставка: 33%.
Добова вiдсоткова ставка: 33 / 365 = 0,09%.
Розділ № 2.
Розрахунок уплати відсотків за кредит при наданні його у
разовому порядку і погашенні водночас
Вр = ( С · Т · Вд ) / 100,
де Вр - відсотки за кредит при наданні його у разовому порядку і погашенні водночас;
С - сума кредита;
Т - термін користування, діб;
Вд - добова відсоткова ставка.
Вр = (938562 · 76 · 0,09) / 100 = 64197,6 грн.
Розділ № 3.
Розрахунок строків отримання, погашення кредиту та уплата
відсотків за нього при кредитуванні по плану
Дата | Потрібність | Потрібність з наростаючим висновком | Погашення кредиту | Погашення з наростаючим висновком | Кредитний потік | Відсотки за кредит (в пл.) |
01.04.01 | 125000 | 125000 | 125000 | |||
17.04.01 | 130000 | 255000 | 255000 |
1,8 | ||
30.04.01 | 146000 | 401000 | 401000 |
2,6325 | ||
10.05.01 | 202000 | 603000 | 603000 |
3,609 | ||
31.05.01 | 210000 | 813000 | 813000 |
11,3967 | ||
13.06.01 | 125562 | 938562 | 938562 |
9,5121 | ||
20.06.01 | 938562 | 500000 | 500000 | 438562 |
5,9129 | |
30.06.01 | 938562 | 438562 | 938562 | - |
9,2918 | |
Всього | 938562 | 938562 | 938562 | 938562 | - |
44,155 |