Сторінка
5

Розрахунок строкiв одержання, погашення банківського кредиту

4. Задача

Розрахунок строкiв одержання, погашення банківського кредиту

та сплата вiдсоткiв за нього.

Роздiл №1.

Вихiднi данi:

1.Цiль кредита: Будівництво морської платформи по видобутку нафти i газу.

2. Сума кредиту: 938562 грн.

3. Дата надання: 16.04.2001р.

Строк погашення: 30.06.2001р.

Термiн користування: 76 дiб.

4. Вiдсоткова рiчна ставка: 33%.

Добова вiдсоткова ставка: 33 / 365 = 0,09%.

Розділ № 2.

Розрахунок уплати відсотків за кредит при наданні його у

разовому порядку і погашенні водночас

Вр = ( С · Т · Вд ) / 100,

де Вр - відсотки за кредит при наданні його у разовому порядку і погашенні водночас;

С - сума кредита;

Т - термін користування, діб;

Вд - добова відсоткова ставка.

Вр = (938562 · 76 · 0,09) / 100 = 64197,6 грн.

Розділ № 3.

Розрахунок строків отримання, погашення кредиту та уплата

відсотків за нього при кредитуванні по плану

Дата

Потрібність

Потрібність з наростаючим висновком

Пога­шення кредиту

Погашення з нароста­ючим висновком

Кре­дит­ний потік

Відсотки за кредит (в пл.)

01.04.01

125000

125000

125000

17.04.01

130000

255000

255000

1,8

30.04.01

146000

401000

401000

2,6325

10.05.01

202000

603000

603000

3,609

31.05.01

210000

813000

813000

11,3967

13.06.01

125562

938562

938562

9,5121

20.06.01

938562

500000

500000

438562

5,9129

30.06.01

938562

438562

938562

-

9,2918

Всього

938562

938562

938562

938562

-

44,155

Перейти на сторінку номер:
 1  2  3  4  5  6 


Інші реферати на тему «Фінанси»: