Сторінка
43

Облік та аналіз банківських кредитів

Показники

на 1.01.98

на 1.01.99

Відхилення

(+, -)

1. Отримані відсотки

2. Сплачені відсотки

3. Прибуток

994340

896630

97710

1195370

1211650

- 16280

+201030

+315020

- 113990

Показник

Норматив

Фактично

Відхилення

1. Показники фінансової усталеності

-статутний фонд, тис. грн.

-коефіцієнт достатності капіталу, %

не менш 1млн. ЕКЮ

не менш 8%

1183740

12%

+115000

+4%

2. Показник платоспроможності.

не менш 0,05

0,087

+0,037

3. Показники ліквідності банку.

-поточної

-короткострокової

-загальної

не більше 1,0

не більше 1,0

не більше 0,095

0,8

0,8

0,83

-0,2

-0,2

-0,12

4.Максимальний розмір ризику

на одного позичальника, раз

0,4

0,3

-0,1

Показник

На початок

року

На кінець

року

Зміна

Сума

Темп приросту %

Результат балансу нетто

6303366

6886574

+583208

+9,3

Власні кошти банку

224043

254085

+30042

+1,3

Притягнуті кошти

3149093

2925973

-223060

-7,1

Ліквідні активи і кредити

3231580

3394527

+162946

+5

У тому числі кредитні

вкладення

1708267

2589957

+881690

+5,2

Балансовий прибуток

256548

288333

+31785

+11,2

№

п. /п.

Найменування

Умовне

позначення

1

2

3

Кредит (тис. грн.)

Процентна ставка (% у рік)

Термін (рік)

КР

ПС

ТР

№

п. /п.

Найменування

Умовне

позначення

Формула

1

2

3

4

5

6

7

8

Сума боргу, що погашається щорічно

Залишок боргу на початок року

Сума відсотків по кредиту

Річний платіж

Сума відсотків за весь кредит

Сума річних платежів за весь термін кредиту

Борг, що повертається:

одноразовий (по простим %)

одноразовий (по складним %)

Прибуток банку:

виплата за 5 років

одноразовий (по простим %)

одноразовий (по складним %)

СПБ

ЗБП

СВК

РП

СВВК

СРП

ОПВ

ОСВ

РВ

ПОПВ

ПОСВ

КР/ТР

ЗБП-СПБ

(для першого року ЗБП=КР)

ЗБП*ПС

СПБ+СВК

å СВК

å РП

КР*(1+ТР*ПС)

КР*(1+ПС)^ТР

СРП-КР

ОПВ-КР

ОСВ-КР